都有“谁”在为我们监管基金?
来源: https://mp.weixin.qq.com/s/p6zVtWSt19uRpwJSDX5k3A 发布时间:2023-04-21
主要的基金监管机构是中国证监会、基金业协会、证券交易所三类。其中,中国证监会属于政府基金监 管客户,基金业协会属于行业自律性组织,证券交易所属于证券市场的自律管理者。
1.中国证监会,是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场以及活动实施监督管理。
主要的监管职责包括制定基金投资活动的规章、规则,并行使审批、核准或注册权;办理基金备案;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理,对违法行为进行审查,并予以公告;制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施。监督检查基金信息的披露情况;指导和监督基金业协会的活动。
监管措施包括检查,调查取证,限制交易以及行政处罚。
2.基金业协会成立于2012年6月,属于社会团体法人。
主要职责包括教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。依法办理非公开募集基金的登记、备案。
3.证券交易所,实行自律管理的法人,具有监管者和被监管者的双重身份。
监管内容方面,证券交易所主要对基金份额上市交易、基金投资行为进行监管。
基金份额上市交易:封闭式基金、交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF )的基金份额在证券交易所上市交易,应当遵守证券交易所的业务规则,并接受自律性监管。
基金投资行为:当发现基金交易行为存在异常,涉嫌违法违规时,可采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
最后,看完这篇,相信大家应该知道,我们购买的基金主要由中国证监会、基金业协会、证券交易所进行监管。它们都是权威的基金监管机构,旨在保护投资者权益、规范基金交易和运作、维护基金市场秩序、促进基金市场健康发展。